SIP क्या है और कैसे काम करता है तथा SIP के Benefits क्या है ?

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हेलो दोस्तों  आज मैं आपको SIP से जुड़ी सारी जानकारी  हिंदी (SIP in Hindi or What is SIP in Hindi) में बताने वाला हूं कि SIP क्या है ,SIP की Full Form क्या होती है SIP कैसे कार्य करता है और SIP के फायदे क्या है आदि आपने कहीं ना कहीं यह जरूरत ना होगा कि अपने भविष्य के लिए बचत करना अति आवश्यक है। 

लेकिन आज के समय में सिर्फ बचत करना ही आवश्यक नहीं है बल्कि उस बचत को अच्छी तरह से निवेश करना भी आवश्यक है जिससे कि आने वाले समय में आपके पैसों की value गिरने की जगह निरंतर बढ़ती रहे और यदि कुछ समय बाद आपका पैसा ही आपको पैसा कमा कर देने लग जाए  तो यह कितना शानदार होगा। 

जी हां जी बिल्कुल यदि आप शिप में  दीर्घ काल के लिए निवेश करते हैं तो आपका निवेश क्या हुआ पैसा ही आपको पैसा बनाकर देने लग जाएगा लेकिन इसके लिए आपको संयम की बहुत ही ज्यादा आवश्यकता होगी क्योंकि यह रातों-रात नहीं होने वाला है इसके लिए आपको दीर्घायु लगभग 10 या 15 साल की प्रतीक्षा करनी होगी। 

और यदि आप में संयम की कमी है तो आप क्रिप्टो करेंसी (crypto-currencies) और शेयर बाजार( share market)में सीधा निवेश कर सकते हैं  लेकिन ऐसा करना आपके लिए अपनी पूंजी को जोखिम में डालना भी हो सकता है, इसलिए यदि आप कम जोखिम के साथ और संयम के साथ अपने पैसों पर एक अच्छा return चाहते हैं तो SIP आपके लिए best option है। 

What Is The Full Form of SIP in Hindi? 

SIP की full form:- SYSTEMATIC INVESTMENT PLAN और इसी को आप हिंदी में :-व्यवस्थित निवेश योजना भी कह सकते हैं। 

SIP क्या है ? (What is SIP in Hindi?)

शिव के माध्यम सेएक निवेशक या एक आम आदमी अपनी बचत की हुई रकम से एक निश्चित रकम को हर महीने या फिर एक निश्चित अंतराल में किसी भी लाभकारी मुचल फंड स्कीम में लगातार लगा सकते हैं। शिप आपको अनुशासित रूप से भविष्य में धन विकसित करने का एक सरल और अनुशासित तरीका है। 

सिर्फ में लगाया हुआ पैसा आपको महंगाई के बड़े से  जाल से भी आपको सिर्फ था देता है। यदि आप थोड़ा थोड़ा  करके आप मुचल फंड के किसी स्कीम में निवेश करते हैं तो यह आपको शेयर बाजार के बड़े जोखिमों से भी आपका बचाव करता है। जिससे आपकी पूंजी डूबने का खतरा भी बहुत कम या फिर ना के बराबर रहता है। 

SIP के माध्यम से आप यदि अपने पैसे को निरंतर किसी म्युचुअल फंड स्कीम में लगाते हैं तो यह कुछ वर्षों के अंतराल के बाद आपके पैसों के रिटर्न अथवा ब्याज के ऊपर भी ब्याज मिलना शुरू हो जाता है जो कि आपके लिए बेहद ही win situation  साबित होती है| क्योंकि SIP के माध्यम से एक तो आपके पैसे सुरक्षित रहते हैं तथा उस पर बैंक  या Normal FD से ज्यादा रिटर्न या ब्याज मिलता है। जोकि बढ़ती महंगाई को मात देने के लिए आवश्यक है। 

SIP कैसे काम करता है? (How Does SIP Work)

SIP क्या है और कैसे काम करता है तथा SIP के Benefits क्या है ?

SIP कैसे कार्य करता है (How to SIP Works in Hindi): जब भी आप किसी sip मैं निवेश करते हैं तो वह SIP  योजना आपके लिए हर महीने म्यूच्यूअल फंड के कुछ यूनिट को खरीदती है जोकि शेयर बाजार के उतार-चढ़ाव के अनुसार कम या ज्यादा होती रहती है। 

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जिसका मतलब यह होता है की आप मान लीजिए कि आपने पिछले महीने ₹500 आपके बैंक अकाउंट से आपके sip में निवेश किए गए थे जो उस समय म्यूचुअल फंड की ₹50 की कीमत के अनुसार 10 क्वांटिटी खरीदी गई थी| वही कॉन्टिटी इस बार  म्यूचल फंड की कीमत में बढ़ोतरी होने के कारण जैसा कि मान लीजिए की अब वह कीमत ₹55 हो गई है तो आपको इस बार उस म्यूचुअल फंड की सिर्फ 9 क्वांटिटी प्राप्त होगी। 

बस इसी प्रकार आपकी SIP में निवेश किस्त हर महीने आपके लिए म्यूचुअल फंड की कुछ क्वांटिटी खरीदती है और भविष्य में  म्यूचुअल फंड की कीमत में बढ़ोतरी और उस पर मिले  हुए रिटर्न का लाभ आप तक पहुंचा दिया जाता है जो कि दीर्घकाल में बहुत ही लाभकारी सिद्ध होता है।

SIP के फायदे(Benefits of SIP)

SIP क्या है और कैसे काम करता है तथा SIP के Benefits क्या है ?

Sip के फायदे क्या है ( Benifits of sip in hindi) और ऐसे कौन से कारण हैं जिनकी वजह से एक आम व्यक्ति को भी sip में निवेश करना चाहिए जिससे वह अपनी पूंजी को सुरक्षित और भविष्य में लाभकारी बना पाए तो आइए जानते हैं SIP के फायदे क्या क्या होते हैं। 

1.छोटी छोटी मात्रा में निवेश:- SIP मैं निवेश करने का सबसे पहला फायदा यह है कि आपको बड़ी रकम जमा करने की कोई आवश्यकता नहीं आप छोटी-छोटी मात्रा में SIP में निवेश कर सकते हैं। 

2.निवेश जोखिम में कमी:- SIP मैं निवेश करने से Stock market से जुड़े कई तरह के जोखिमों से बच सकते हैं तथा आप एक अच्छी Mutual fund स्कीम लेकर अपने पैसे के निवेश जोखिमों को ना के बराबर कर सकते हैं। क्योंकि यदि आपने सीधा Share market से पैसों की बड़ी मात्रा से आपने किसी Share को खरीदा और आप कोई उम्मीद थी कि यह आगे बढ़ेगा लेकिन वह Share बनने के बजाय घट गया तो आपके लगाए हुए उस Share के सारे पैसे जोखिम में पड़ सकते हैं। 

3.टैक्स में छूट:- SIP मैं निवेश करने का सबसे बड़ा फायदा यह हो सकता है निवेश करते वक्त किसी प्रकार का टैक्स देना होगा और ना ही कि राखी को निकालते वक्त यदि आप लॉक इन पीरियड की SIP में निवेश करते हैं जिसमें कम से कम आप को 3 वर्ष के लिए निवेश करना होता है। 

Benefits of SIP

4.Compounding Effect का फायदा:- SIP में Compounding Effect का मतलब होता है की आपको आपके निवेश किए हुए पैसों पर मिले हुए ब्याज पर भी ब्याज मिलता है। क्योंकि जब आपके पैसों पर ब्याज बनता है तो वह ब्याज के पैसे भी मुचल फंड द्वारा Re-invest कर दिया जाता है जिससे कि लाभ में बढ़ोतरी होती है और निवेश किए हुए पैसों पर मिलने वाले मुनाफे में अत्यधिक वृद्धि देखी जाती है। 

5.अनुशासन पूर्ण निवेश:- जब आप किसी SIP में निवेश करते हैं तो यह आपको और आपके पैसों को निवेश करने में आपको अनुशासित करता है जिससे कि आप ना तो जल्दी लालच में आकर किसी गलत जगह निवेश करते हैं और यही अनुशासन आपको आगे निवेश करने की राशि को बचत करने के लिए एक अनुशासित आदत में परिवर्तन लाता है जिससे कि आप बचत और निवेश दोनों पर नियंत्रण रख पाते हैं। 

SIP में निवेश कैसे करें? (How to invest in SIP)

SIP क्या है और कैसे काम करता है तथा SIP के Benefits क्या है ?

SIP मैं निवेश कैसे करें (how to invest in SIP in hindi):- जब आपने यह जान लिया है कि SIP क्या होता है और SIP कैसे काम करता है और SIP के फायदे क्या क्या है, तो यह सब जानने के बाद आपके मन में यह सवाल जरूर उठा रहा होगा की आप SIP मैं कैसे निवेश कर सकते हैं मैं आपको बता दूं कि इस डिजिटल भारत में इन्वेस्टमेंट काफी आसान बन चुका है। 

आपको SIP चालू करवाने के लिए कुछ महत्वपूर्ण दस्तावेज चाहिए होते हैं जैसे कि;-

PAN CARD

ADHAR CARD

VOTER ID CARD

PASSPORT SIZE PHOTO

SIGNATURE PHOTO

BANK PASSBOOK OR CHEQUE क्योंकि बैंक से जुड़ी या खाते से संबंधित सारी जानकारी आपके BANK PASSBOOK OR CHEQUE में होती है। 

जब आप कोई भी ऐसा ही खरीदने के लिए किसी भी वेबसाइट या एप्प रजिस्टर करते हैं तो आपको केवाईसी की जरूरत पड़ती है मतलब आपकी जन्मतिथि, मोबाइल नंबर और एड्रेस प्रूफ की जानकारी देनी होती है और आजकल तो हर एक चीज डिजिटल हो चुकी है जिसकी वजह से आप E-KYC भी करा सकते हैं।  

KYC की प्रक्रिया पूरी में जाने के बाद आप App या Website द्वारा SIP में निवेश कर सकते हैं जैसे कि  भारत के कुछ मुख्य App या Website हैं  जैसे:-Sherkhan, Groww, zerodha and upstox आदि जिनकी सहायता से आप SIP में निवेश कर सकते हैं। 

आपको बस इन ब्रोकर या App को अपने बैंक से पैसे निकाल कर SIP में INVEST करने की अनुमति प्रदान करनी होती है जो कि आप AUTOPAY की सुविधा के द्वारा कर सकते हैं।

आप सभी अब यह पता चल गया होगा की SIP क्या है और कैसे काम करता है और इसमें इन्वेस्ट कैसे करें। उसके साथ साथी आपके मन में यह सवाल जरूर आ रहा होगा कि आप जो भी इन्वेस्टमेंट करेंगे उस पर भविष्य में मिलने वाले लाभ या रिटर्न जानने की इच्छा हो रही होगी जो कि आप SIP Calculator के माध्यम से जान सकते हैं आइए अब जानते हैं कि SIP Calculator in Hindi क्या होता है

SIP Calculator क्या है ? (What is SIP Calculator in Hindi)

SIP Calculator एक तरह की गणना करने की उपकरण है जिससे आप अपनी मासिक SIP और आपको मिलने वाले Returns की गणना कर सकते हैं बस आपको अपनी मंथली SIP Amount डालना होगा और वह आपके द्वारा निवेश किए जाने वाले साल को डालना होगा।

SIP क्या है और कैसे काम करता है तथा SIP के Benefits क्या है ?

जैसे कि आपने इसमें मासिक निवेशित राशी में 1000rs डाले हैं और आपने जो years चुना है और 10 साल का चुना है और अनुमानित ब्याज दर 8% तो आपको यह केलकुलेटर यह बताएगा कि आपको 10 साल में कितना रिटर्न मिलेगा। अब आपको यह पता चल गया होगा कि SIP Calculator क्या है

मुझे उम्मीद है कि अब आपको यह समझ आ गया होगा की SIP क्या है ,SIP की Full Form क्या होती है कैसे कार्य करता है और SIP के फायदे क्या है अगर आपको यह पोस्ट अच्छा लगा हो तो आप अपने दोस्तों के साथ शेयर कर सकते हैं और ज्यादा से ज्यादा लोगों को इससे जुड़ी हुई जानकारी दे सकते हैं आशा है कि आपको यह ब्लॉक पोस्ट पसंद आया होगा।

अगर आपको इस ब्लॉग पोस्ट में कुछ ऐसी चीजे जो मै नहीं बतया हु तो आप मुझे कांटेक्ट कर सकते है मै इसे सुधारने की कोशिस करूँगा।

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